选择适合的基金投资时,可参考的条件有许多,其中基金的历史表现是最多人的参考标准之一。
但基金投资策略要多元化,才能降低风险,所以投资基金不能只看历史表现,这样反而会让自己投资失准。
历史,是很好的参考,所以许多基金投资者会以基金过去的绩效表现,来作出投资决定。
但投资专家说,单凭“历史纪录”买基金,可能无法让投资者作出准确的投资决定。
根据台湾联合理财网的报导,渣打集团统计显示,2008年内,亚洲市场绩效排在前10%的24项基金,到了2009年时,表现却有天渊之别。
排在前10%的24个基金,只有1项基金仍保持在前10%,3项超越MSCI指数(日本除外)表现,多达14项基金的表现落后大盘表现,还有10项基金落后大市,成了市场排名中的最后20%。
渣打集团高级分析员蔡伟雄说,基金投资者选择基金时,不应该只看过去的绩效表现,必须考虑其他因素例如产品本身、基金的经理团队及投资组合等。
建议3年绩效为参考
根据渣打的调查,全球共2万1000多个基金,许多基金投资者并不是个个都深思熟虑,对自己所投资的基金了如指掌。
他们往往因为道听途说或者跟随大众,就去买基金。
专家认为,基金比较适合长期持有,并透过长期上涨的趋势而获利。若投资基金时间太短,很快就赎回,料无多大回酬。
若以过去绩效为准则,投资专家建议,以近3年来的绩效为参考。
因为一般经济景气循环,差不多需要3年的时间,如果一个基金近3年绩效都稳居前段,表示任何景气阶段,都能提供稳健报酬。
此外,投资者常有“第一名迷思”,喜欢投资绩效第一名的基金。其实,第一名的基金往往得重押特定股票,很多时候绩效只是暂时居前,不代表每年都有稳定报酬。
Dragon策略 应对市场风险机会
配合龙年,台湾柏瑞投信,以龙的英文字Dragon串出今年五大投资策略。
即D:分散、R:留意风险、A:资产配置、G:全球布局,以及On:持续关注。
投资专家指出,今年内,市场风险与机会并存,因此可以上述D、R、A、G-ON五大要素,在波动的股票及债券市场中,过关斩将。
柏瑞投信投资顾问部协理朱挺豪指出:
★D为Diversify:以分散布局对抗市场起落,勿将资产重押单一产品。
★R为Risk:注意经济恢复增长中的风险。
★A为Asset allocation:宜每一季或每半年检视自己资产组合,适时的调整方向,避免买高买低。
★G为Global thinking:以全球角度出发,以成熟与新兴市场投资并重。
★On为Keep eye on:持续注意经济情势变化,关心市场,让自己维持对市场的敏感度,养成每月或每季检视投资绩效的习惯。
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