Saturday, March 31, 2012

【中港】中国银行全年实现税后利润1,303.19亿元

中国银行股份有限公司(“中国银行”:香港联交所股份编号: 3988;上海证券交易所股份编号: 601988)于3月29日公布了2011年年度业绩。根据国际财务报告准则,中国银行2011年实现税后利润1,303.19亿元,同比增长18.81%。

2011年,中国银行坚持以科学发展为主题,以转变发展方式为主线,继续实施发展战略规划,坚决执行“调结构、扩规模、防风险、上水平”的方针,大力推进创新发展、转型发展、跨境发展,取得了良好的经营业绩。

盈利能力稳步提升

2011年,中国银行实现税后利润1,303.19亿元,实现本行股东应享税后利润1,241.82亿元,分别比上年增长18.81%和18.93%。年末资产总额达到118,300.66亿元,比上年末增长13.10%。集团净息差比上年提高0.05个百分点,达到2.12%。平均总资产回报率(ROA)1.17%,净资产收益率(ROE)18.27%。实现基本每股收益0.44元,同比增加0.05元,董事会建议派发2011年股息每股0.155元人民币。

中行盈利能力持续提升,主要得益于净息差持续改善,净利息收入稳步增长,同时充分发挥多元化平台优势,实施综合经营战略,非利息收入大幅增加。2011年分别实现净利息收入和非利息收入2,280.64亿元和1,002.34亿元,比上年分别增长17.58%和21.41%。非利息收入在营业收入中的占比达30.53%,同比提高0.67个百分点。在传统优势和新兴业务的带动下,手续费及佣金收支净额达到646.62亿元,比上年增长18.68%。信贷成本0.32%,继续保持较低水平。成本收入比33.07%,比上年下降1.09个百分点。实际税率进一步下降至22.73%。

业务转型不断深化

2011年,中行加强网点和渠道建设,努力扩大客户基础,大力拓展存款来源,着力改善存款结构。年末集团客户存款总额88,179.61亿元,增幅14.02%。其中,人民币客户存款72,820.91亿元,增幅15.26%;行政事业单位存款全年新增1,928亿元,增幅18%。境内机构人民币和外币活期存款平均余额占比达45.41%和58.04%,比上年分别提高1.14和4.58个百分点。贷存比较上年同期降低2.95个百分点至68.77%。资本充足率和核心资本充足率分别为12.97%和10.07%,均保持在较高水平。

中行根据市场形势,合理摆布资产配置,持续优化信贷结构。年末人民币资产占资产总额76.13%,同比增长0.28个百分点。集团客户贷款总额63,428.14亿元,增幅12.05%。其中,人民币贷款47,754.94亿元,比上年末增长15.08%。中行积极扶持战略新兴产业、文化产业和现代农业等重点行业发展,大力发展低碳金融和绿色信贷,加快支持节能环保企业和新能源项目。小企业贷款在公司贷款中占比提升3.42个百分点。

境内业务效益提升

2011年,中行境内业务发展平稳,效益显著提升。年末境内资产总额96,128.81亿元,增幅12.81%,占集团资产总额的77.61%。境内客户存贷款增长平稳,比上年末分别增长12.93%和9.48%,分别达74,332.85亿元和52,096.94亿元。境内机构实现税前利润1,334.21亿元,增幅17.17%,对集团税前利润的贡献达78.77%。2011年中行境内人民币净息差2.33%,比上年上升0.06个百分点,境内外币净息差1.69%,比上年上升0.48个百分点。境内机构非利息收入增长较快,达到692.63亿元,增幅35.89%。

海外与多元化业务保持同业领先

2011年,中国银行继续发挥集团整体优势,加快全球布局,推进海外业务转型,市场地位进一步提升。海外资产占比上升至22.39%,海外机构税前利润贡献上升至21.23%。海外商业银行客户存贷款分别比上年末增长26.12%和32.36%。海外业务核心竞争力与贡献度均远超其他国内同业。

中行充分发挥在跨境人民币结算业务领域的先发优势,全球性清算网络初具规模,跨境贸易人民币结算业务和清算业务继续保持市场领先。全年集团跨境贸易人民币结算量突破1.7万亿元,内地机构市场份额超过30%。香港人民币债券承销、海外人民币现钞配送、海外人民币信用卡与投资产品等各项业务均获得快速发展。

中行大力推进综合经营,促进商业银行和多元化平台的业务联动和交叉销售,实现集团利益最大化。商业银行向多元化平台推荐上市及再融资、发债、并购、股权直投、资产支持结构化融资等项目逾300个,多元化平台整体协同效应显著提升,非商业银行业务利润贡献度居国内同业首位。

2011年底,中国银行凭借较高的全球活跃性和业务关联性、较大的规模、较强的复杂性和不可替代性,作为中国乃至新兴市场国家唯一的代表,入选“全球系统重要性银行”,国际影响力和品牌价值进一步提升。

资产质量保持稳定

2011年,中行继续推进风险管理一体化、精细化和专业化建设,完善全面风险管理体系,加强重点领域风险管理。年末集团减值贷款余额633.06亿元,比上年末减少5.7亿元,减值贷款率1.00%,比上年末下降0.13个百分点。不良贷款拨备覆盖率达到220.75%,比上年末上升24.08个百分点。信贷成本0.32%,继续保持在较低水平。

中行密切跟进宏观经济金融形势和监管要求的变化,加快推进信贷结构调整,提升风险管理的主动性和前瞻性。地方政府融资平台、产能过剩行业贷款占比下降,房地产行业贷款增速控制在较低水平。同时,中行继续严控债券投资风险,及时减持欧洲高风险债券。截至2011年末,集团持有欧洲各国政府及各类机构发行债券账面价值折人民币811.21亿元,其中英国、德国、荷兰、法国和瑞士五国相关债券占比95.97%,上述国家主权评级较高,风险可控。集团不持有希腊、葡萄牙、爱尔兰、意大利、西班牙等国政府及各类机构债券。

中行统筹推进巴塞尔新资本协议Ⅱ&Ⅲ的实施工作,取得良好的阶段性进展。基本建成第一支柱三大风险计量管理体系,并及时将新协议成果应用于日常风险管理,在战略、组合以及单笔业务三个层面强化内部评级结果、风险参数估计值等应用的广度和深度,支持风险管理全面升级,推进全行战略落实和业务转型。同时深入研究全球监管改革影响,制定新监管标准实施规划,加快新资本协议高级法实施。

基础建设成效显著

2011年,中行着力加强渠道建设,营业网点与电子渠道均衡协调发展。年末,中行在中国内地共有营业网点10,225家,其中大中型全功能网点1,500余家。网均存款及网均营业收入同比分别增长12%和21%,网点效能居大型银行前列。网点业务流程持续优化,服务效率与服务质量显著提升。

电子渠道建设迈上新台阶。2011年末,中行电子银行客户数突破1.3亿户,比上年末增长72.45%,电子渠道业务替代率达到67.78%,比上年末提升13.82个百分点。其中,个人网银、公司网银及手机银行客户分别增长122%、159%和27倍。

年内,中行IT蓝图新核心系统在内地机构全面上线,信息科技水平实现重大飞跃。在中国人民银行主办的“2011年度银行科技发展奖”评选中,中行核心银行系统荣获唯一的特等奖。新的核心银行系统实现了从“以账户为中心”向“以客户为中心”转变的服务模式,客户信息集中管理,内控系统进一步完善,推进了业务流程再造,科技引领作用初步显现,为未来推动业务创新、服务创新和管理创新打下坚实基础。

展望2012年,世界经济形势总体上仍然十分复杂,国内经济将继续保持平稳较快增长,实现稳中求进,但体制性结构性矛盾仍然突出,潜在风险不容忽视。作为我国持续经营历史最悠久的银行,以及唯一一家连续23年入选世界500强的中国企业,中国银行在2012年迎来百年华诞。站在新的历史起点上,中行将继承和发扬百年中行优秀传统,继续大力推进创新发展、转型发展、跨境发展,坚持中行特色的持续平衡发展道路,构建以客户为中心、以市场为导向、以科技为引领的全球服务体系,提高服务实体经济的水平,把握机遇,突出重点,开拓进取,严谨务实,加快建设国际一流的大型跨国经营银行集团。

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