Sunday, July 15, 2012

【新】中行与工行争当新加坡唯一人民币清算行

消息人士表示,中国银行(Bank of China)与中国工商银行(Industrial & Commercial Bank of China)正在争夺新加坡唯一人民币清算行的地位。
  《华尔街日报》引述一名消息人士说,中国银行和工商银行正在积极备战,争夺新加坡的人民币交易清算权,最终花落谁家将由新加坡和中国的金融监管机构决定。
  中国银行是香港唯一的人民币清算行,香港则是迄今全球唯一的离岸人民币交易中心。工商银行于近期被指定为老挝唯一的人民币清算行。
  目前我国的人民币交易,大部分通过设在中国的代理行或香港指定人民币清算行中国银行办理。在新加坡成立人民币清算行将使我国的人民币交易更加活跃,同时有助于新加坡发展成为人民币离岸中心。
  法国农业信贷集团(Credit Agricole)资深经济学家科瓦茨(Dariusz Kowalczyk)表示,建立直接的人民币清算平台,将有望吸引客户在新加坡办理更多的人民币业务。
  科瓦茨表示,中国与新加坡达成的协议将便于东南亚地区的企业进入离岸人民币市场,并利用人民币进行贸易和投资结算,进而将促进人民币国际化。
   新加坡目前正在与伦敦、东京、台北、卢森堡和吉隆坡展开竞争,想成为继香港之后的第二个离岸人民币中心。据新加坡交易所首席执行长博可(Magnus Bocker)日前说,目前新加坡的人民币银行存款约为600亿元(合95亿美元),远不及香港的人民币5539亿元。
  新交所已准备对人民币计价证券进行报价、交易、清算和结算,以期利用离岸人民币市场快速成长之势。
  我国贸工部上周五公布,根据与中国达成的协议,目前在新加坡经营的两家中资银行其中一家将被授权成为人民币清算行。而要成为人民币清算行的中资银行,必须首先获得新加坡监管机构颁发的全面银行经营牌照。
  中国政府希望将人民币打造为可用于跨境贸易和投资的货币,而将离岸人民币中心拓展至其他国家将帮助中国实现这一目标。

从去年年底开始,中国政府采取多项举措推进人民币国际化,包括放松对人民币进出中国大陆的限制,以及放宽境外投资者进入中国证券市场的渠道。

在新加坡设立人民币清算行后,本地各银行能够直接经手人民币,无需经由香港或中国各商业银行转手,并可在更灵活的时间为本地客户服务,包括本地中小企业在内的企业将可以从中受惠。
  目前,只有中银香港是唯一能作为人民币清算行的境外中资银行,无论是新加坡还是伦敦,要将其资金池内的境外人民币回流中国,一是直接由中国境内的人民币清算行处理,另一途径就是经由中银香港回流中国。
  新加坡与中国日前签订一项加强金融合作的协议,将授权本地一家中资银行为清算银行,意味着新加坡拥有人民币清算行的目标指日可待,这也使到新加坡要打造成人民币离岸中心的目标越来越近。
  受访的银行业者表示,从企业客户角度来看,新加坡有了自己的人民币清算行,意味着“省时、省成本”,交易过程将更为快速,成本也可降低。
  渣打银行新加坡现金管理及贸易部总经理洪性和表示,本地的人民币清算行可以配合客户的需求来设定服务时间,能在更灵活的时间为客户服务。即使在中国或香港的公共假日,仍可以为本地银行客户处理岸外付款,不会因为中港两地银行假日休息而无法进行结算交易。
  洪性和也认为,这有助于增加本地中小企业对人民币市场的认识,得以让它们在人民币国际化的过程中受惠。他预期,中小企业对人民币的服务需求将会增加,同时,投资者对人民币的投资兴趣也会增加。
  中小型企业协会会长曾宗敏受访时表示,虽然有关详情还未公布,但他认为有中国业务的企业肯定可以从中受惠,无论是借贷人民币或以人民币付款的企业,都会因为新加坡有了清算行而更加方便。

不过他表示,本地企业、尤其是本地中小企业,应该善加利用这个优势,借这个机会把业务扩大到中国。
  华侨银行分析师谢栋铭认为,从银行角度来看,还是有很多期待,如果新加坡有自己的清算银行的话,未来银行可以提供更多更全面的业务。
  “最令人期待的还是可以推动新加坡资本市场的发展。新加坡交易所已表示做好准备在新加坡上市人民币证券,这包括了债券和股票。”
  他说,新加坡作为财富管理中心,很多私人银行客户对公司债券投资有很大的兴趣,在新加坡上市的人民币债券等也可能会为客户带来更多选择。而且,新加坡也可以吸引在中国有业务的东南亚公司到本地发行人民币计价证券。
  但他也对这样的发展表示“不要过于乐观,毕竟新加坡自身还是面临很大的挑战,最大的挑战还是如何增加人民币流动性,尤其是人民币存款。”
  目前,在新加坡的人民币存款已增长至约120亿新元(600亿人民币),但香港的人民币存款已经近6000亿人民币。
   作为亚洲重要的金融中心,新加坡正与香港竞争,积极争取成为第二个人民币离岸中心,以便在人民币国际化的过程中受惠。而作为亚洲的一个重要国际金融中 心,发展人民币离岸中心对新加坡来说,是一个重要的战略,它不仅可以加快建立自己的离岸人民币资金池,在某个阶段还能维持本身作为人民币融资中心的地位。
  分析师说,新加坡积极发展人民币离岸中心,表明国际市场上对人民币资产有很强的需求。如果新加坡能拥有在本地的人民币清算行,对新加坡作为人民币离岸中心的发展异常重要,对其长期竞争对手香港也会有所影响。
  目前,香港已是世界最大的离岸人民币资金池,但随着人民币升值预期淡化,加上新加坡和伦敦大力发展离岸人民币业务,香港的人民币存款在今年上半年出现了明显萎缩。

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